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恶意透支信用卡立案标准(恶意透支信用卡)

2024-01-06 06:30:51
导读 大家好,小东方来为大家解答以上的问题。恶意透支信用卡立案标准,恶意透支信用卡这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!1、展开1全部

大家好,小东方来为大家解答以上的问题。恶意透支信用卡立案标准,恶意透支信用卡这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!

1、展开1全部 根据刑法和最高法院司法解释的规定,如果信用卡恶意透支,数额在一万元以上的,即构成信用卡诈骗罪,会被判处五年以下有期徒刑。

2、数额十万元以上的,会被判处五年以上十年以下有期徒刑。

3、数额在100万以上的,可以判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

4、刑法第一百九十六条 【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:  (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;  (二)使用作废的信用卡的;  (三)冒用他人信用卡的;  (四)恶意透支的。

5、  前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

6、最高人民法院关于信用卡犯罪的司法解释第六条 持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

7、  有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:  (一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;  (二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;  (三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;  (四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;  (五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;  (六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。

8、  恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

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